La bolsa de valores es un mercado donde se comercilizan activos financieros (como acciones, bonos o ETFs), y las transacciones se realizan a través de un intermediario o bróker. Como toda inversión, tiene sus características, ventajas y riesgos. Aquí te indicamos los pasos para realizar una inversión en la bolsa de valores.
La bolsa de valores es un mercado donde se comercializan los llamados activos financieros. Se trata de acciones y bonos de las empresas que ponen a la venta. También se puede operar con materias primas (como el oro) y con ETFs (Exchange Traded Fund). A diferencia de otros mercados, las operaciones se realizan sólo a través de un intermediario o bróker. Tanto las necesidades y objetivos que tiene una persona que decide invertir, así como la estrategia de inversión elegida se resumen en lo que se llama perfil inversor. A la persona autorizada para realizar el perfil y sugerir la estrategia se la llama, justamente, asesor financiero.
El mercado de valores tiene una regulación y es la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) la encargada de emitir las normativas, hacerlas cumplir y -en caso de incumplimiento- sancionar a operadores, brókers, asesores y compañías. Y tiene también, pasos que debes seguir, cómo elegir tu asesor, luego abrir una cuenta de valores, emitir las órdenes de compra y venta y -finalmente- hacer un seguimiento de tu inversión. Como en toda inversión, hay riesgos y estos son mayores cuando se opera con activos volátiles. Aquí te indicamos los pasos y brindamos algunas sugerencias para invertir en la bolsa de valores.
La Bolsa de Valores: definiciones
La bolsa de valores es un mercado, al igual que el inmobiliario, el financiero o cualquier otro. La diferencia aquí es que se opera con los llamados activos financieros. Se trata de acciones y bonos que las empresas ponen a la venta y que se transaccionan en dicho mercado. Y la compraventa no la realiza el inversor de manera directa, sino que se requiere de un intermediario o bróker.
Cuando una empresa busca financiamiento, puede emitir acciones. Estas representan un porcentaje de su titularidad, por lo que al adquirirlas, el inversor, ahora llamado accionista, se convierte en propietario de esa porción de la compañía. A partir de allí, las acciones se pueden comprar y vender al precio que estará indicado por el desempeño de la compañía y por la ley de oferta y demanda del activo.
Otra de las formas de obtener tal financiación es emitir bonos. Los bonos son un instrumento mediante el cual la empresa emisora se compromete a pagar un rendimiento, que se fija de antemano, en forma de intereses. A diferencia de las acciones, los bonos sí tienen un plazo y adquirirlos no representa ningún tipo de propiedad sobre la compañía.
Otro de los activos con que se puede operar en la bolsa de valores son los ETFs (Exchange Traded Fund). Se trata de un fondo que reúne una variedad de activos, diseñados a partir de diferentes perfiles de inversión. Los ETFs, a pesar de no ser un tipo de activo puntual, se comercializan como unidad.
Por último, hay otros activos con los que se puede operar, por ejemplo, las materias primas. El oro y otros metales preciosos están entre los más comunes.
Pasos para operar en la bolsa
Operar en la bolsa de valores es más sencillo de lo que aparenta. Y también es seguro, pues se trata de una actividad regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Pero, como decíamos, un inversor no puede operar sino a través de un intermediario o bróker.
El primer paso, de hecho, es elegir un intermediario. Los bancos ofrecen el servicio de bróker para invertir en la bolsa. Pero no suele recomendarse, pues las comisiones que cobran son más altas que las otras opciones. El bróker independiente es lo habitual, por el servicio que puede brindar y porque las comisiones son bajas. También existen los robo advisors, plataformas digitales que ofrecen carteras de fondos a partir de la implementación de algoritmos, y es más rápido y económico que las otras opciones de bróker.
Luego debes abrir una cuenta de valores. Se trata de una cuenta que, en lugar de tener divisas, lo que se asientan son las acciones, bonos y otros activos. Este trámite es importante, ya que solo podrás realizar operaciones con activos si tienes una cuenta de valores.
Ya estás en condiciones de operar, o mejor dicho, emitir órdenes de compra y venta de activos. A través de una aplicación se pueden comprar y vender acciones, bonos y otros activos. Hay órdenes de mercado tradicionales, a través de la cual comunicas a tu bróker comprar o vender un activo. Como hay una demora entre la orden y su ejecución, el precio del activo puede variar, por lo que hay ocasiones en que se distorsiona la operación y puede afectar a tu inversión.
Las órdenes limitadas permiten proteger la operación. Se trata de un límite que se establece de antemano. Por ejemplo, comprar un activo sólo si el precio no sobrepasa los 10 euros; o venderlo siempre que no baje de los 5 euros.
Seguimiento de la inversión en bolsa
Las inversiones en la bolsa de valores son operaciones más ágiles, requieren de mayor tiempo y atención. Pero, como en toda inversión, no alcanza con la orden de compra o venta del activo. Hay que dedicarle su tiempo, realizar su análisis y -sobre todo- el seguimiento, pues el mercado fluctúa a diario.
Así como el bróker brinda el servicio de compra y venta de activos, el asesor financiero puede ayudarte en la estrategia y seguimiento de tu inversión. Esta actividad también está regulada por la CNMV y sin su autorización no pueden realizar el asesoramiento.
Como siempre, lo mejor es acudir a un asesor financiero que además de crear tu perfil de inversor, puede ayudarte a analizar si la estrategia es la adecuada o hay que cambiarla. O, por ejemplo, si cambian las condiciones en el mercado de valores y debes tomar decisiones para proteger tu inversión.
Por último, no está de más aclarar que todas las operaciones que se realizan en la bolsa de valores están reguladas por la autoridad de la CNMV. Pero también advertir que tienen una comisión que cobran los brókers, bancos, y asesores. Por lo tanto, debes estudiar con detalle cada contratación para que tu inversión en bolsa tenga la rentabilidad pretendida.
Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de la bolsa de valores, sus pros y sus contras. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.
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