En la búsqueda por diversificar las carteras, los inversores comenzaron a acceder a nuevas formas de gestión. Estas nuevas formas son las denominadas inversiones alternativas, que fueron posicionándose fuerte en los últimos años. Si bien ofrecen riesgos más altos, otorgan mayores rendimientos. Por esto es elegido por muchos a la hora de intentar rentabilizar sus ahorros.
Los bonos y los valores se caracterizan por ser inversiones tradicionales. Por esta razón, son más conservadores a la hora de ofrecer riesgos y dirigen sus acciones hacia inversiones más estables. Como conservador denominamos todo aquello que conserva o cuida la permanencia de algo. Conservador es también sinónimo de tradicional, es decir, de todo aquello que evoca ideas o valores ya probados y que brindan un reaseguro.
En cambio, las inversiones alternativas presentan riesgos mayores cuyos rendimientos, en consecuencia, son más altos también. Aquí, el adjetivo “alternativo” se utiliza en la medida que esas inversiones se diferencian de las conservadoras por tener un grado mayor de volatilidad. Quienes se decantan por este tipo de inversión, conocen de antemano los riesgos y también las posibles rentabilidades que pueden llegar a adquirir.
En esta nota te contábamos sobre las inversiones alternativas en bienes raíces. Ahora es el turno de hablar de las apuestas alternativas en el mundo de los mercados de inversión en general. Qué son, por qué tienen fuerza en los últimos tiempos e importancia para las nuevas estrategias inversoras: de todo ello hablamos más adelante. ¡Continúa leyendo!
Inversiones alternativas: qué son
Como hemos dicho más arriba, las inversiones alternativas se diferencian de las tradicionales. Operan con mayor riesgo a la vez que otorgan más rendimientos. Y allí radica su fuerza en momentos de ser elegida por sobre las operaciones más conservadoras.
A las inversiones alternativas no las encontramos en los mercados financieros tradicionales. Allí las acciones, bonos, valores o bienes materiales y concretos (tangibles) componen las estrellas de las inversiones tradicionales. Ellos, al ser activos privados, pueden presentar un riesgo alto como uno tal alto, ya que se componen de diversos bienes, como ser bienes raíces, obras de arte o metales preciosos.
Sin embargo, por el lado de las inversiones alternativas una característica las define: tienen costes más bajos. Esto se da porque están menos expuestos a la inflación y los mismos costes de operaciones son menores que las inversiones tradicionales.
Entonces, los tipos de activos generan la diferencia entre inversiones tradicionales y alternativas. Como dijimos, los activos de las apuestas tradicionales pueden ser bonos, bienes tangibles, etc. También los denominados fondos cotizados; todos ellos operan de manera pública en la bolsa de valores. Mientras que las alternativas van por otros carriles, como ser los bienes raíces, inversiones privadas, materias primas, planificaciones de obras o aquellas que se conocen como sostenibles (y que hemos desarrollado en este artículo).
Características diferenciales entre las inversiones alternativas y las tradicionales
Más allá de los activos en sí que ocupan cada uno de los tipos de inversiones, las alternativas y las tradicionales se diferencian por otras características. Veamos las principales a continuación:
➧ Rendimiento
Como hemos comentado más arriba, en tanto rendimiento hay una gran diferencia. Esto tiene que ver con la relación riesgo-rendimiento. Las inversiones tradicionales son más estables; por ende, predecibles. Las alternativas no poseen esta característica. Pero eso mismo produce mayor potencial de rendimiento.
Si hablamos de riesgo y rendimiento, tenemos que saber que las inversiones tradicionales son más predecibles por las fluctuaciones del entorno económico, en cambio, las alternativas tienen más riesgo, lo que supone mayor potencial de rendimiento.
Debido a la dualidad riesgo-rendimiento, hay también una diferencia enorme en cuanto al riesgo. Las fluctuaciones del entorno económico suelen ser más conservadoras en cuanto a las inversiones tradicionales. algo que no sucede con las alternativas.
➧ Liquidez
La liquidez es un concepto financiero que refiere a la capacidad que tiene un activo para ser convertido en dinero efectivo sin pérdida significativa de su valor. Cuando se aplica a una empresa, por ejemplo, engloba el conjunto de activos, incluyendo el dinero en efectivo, de que disponen para hacer frente a sus gastos y deudas a más corto plazo.
Por tanto, tenemos que las inversiones tradicionales son mayormente líquidas. Debido a esto, se pueden comprar y vender fácilmente en el mercado público. Por su parte, las alternativas poseen menor liquidez, por lo que requieren más tiempo para hacerse efectiva (recordemos que no cotizan de forma pública).
➧ Accesibilidad para inversores
A las inversiones tradicionales se puede acceder fácilmente debido a que se encuentran al alcance de aquella persona (física o jurídica) que quiera invertir. Aquí interviene su característica de público. Las alternativas, por su parte, suelen estar más restringidas.
Esto se da a partir de que los inversores deben ser acreditados para acceder a ellas. Recordemos que el riesgo, la potencialidad y, principalmente, la complejidad es bastante más elevada.
➧Diversificación
Las inversiones alternativas suelen ser utilizadas para diversificar carteras. Y se da de este modo ya que su actuación no ocurre dentro del mercado tradicional de valores, lo que ayuda a que el riesgo sea menor -en este caso- a la hora de apostar por el crecimiento de las rentabilidades.
Dijimos varias veces que las inversiones alternativas son las de mayor riesgo. Ahora bien, se debe tomar a la operación aisladamente y considerar sus pros y sus contras. En el caso de la diversificación se produce que el riesgo disminuya porque el inversor opera en diversas estrategias y eso le otorga más seguridad en caso de que una de las estrategias no constituya ganancia. Tiene otras tantas oportunidades de obtener plusvalía.
¿Cuáles son las inversiones alternativas?
Ya hemos hablado de las características de este tipo de inversión y hemos dado cuenta de las diferencias con las tradicionales. Ahora veamos ejemplos de las inversiones alternativas para terminar de aclarar el panorama:
➧ Inmobiliario
La inversión inmobiliaria es una de las transacciones más comunes a día de hoy. Se acostumbra a participar de compraventas de bienes inmuebles, comprar propiedades para luego alquilar, apostar al crowdfunding de carácter inmobiliario, etc.
➧ Activos reales
Se denominan activos reales a los bienes tangibles como un bien raíz, una propiedad, máquinas, materias primas, recursos naturales, entre otros. Tangible es un adjetivo que indica que algo se puede tocar o que se puede percibir de manera precisa. Hace referencia a aquello que es palpable, perceptible, concreto y real. Más allá del valor financiero o de mercado, los activos reales poseen un valor intrínseco.
➧ Fondos de cobertura
Se gestionan de manera privada por medio de una sociedad. También se conocen por su nombre en inglés de Hedge Funds. Su mínimo de inversión es elevado, por lo que no todos pueden tener acceso a ellos. Se puede invertir en una gran variedad de activos, y allí radica su ventaja: posee más libertad de acción que los fondos tradicionales.
➧ Crowdlending
Así como existe el Crowdfunding, también está el Crowdlending, el cual es un proceso de financiación colectivo. Su objetivo radica en que personas (físicas o jurídicas) o empresas prestan dinero a otras personas o empresas excluyendo de la operación a las instituciones financieras. Se junta el dinero, se presta, y luego se recibe el monto prestado más una comisión previamente pactada.
➧Materia prima
Quizás no son las más comunes pero existen. Se puede apostar capital en metales preciosos, petróleo, café, etc. Es una opción que viene pisando fuerte con el objeto de consolidarse en una de las inversiones alternativas más importantes y seguras.
➧ Criptomonedas
Por último, el mundo de las criptomonedas también están buscando establecerse como una alternativa de inversión. En los últimos años se ha popularizado bastante y existen diferentes tipos de criptos que operan bajo sus propias reglas, por fuera del sistema bancario. Las divisas digitales actúan tanto para compra, venta o inversión.
Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de las inversiones alternativas. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.
Si te encuentras en la situación de querer invertir en estos momentos, no dudes en acudir a Oi Real Estate. Un equipo de profesionales estará a tu disposición y te ayudará en todo el proceso ¡Te esperamos!
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